1: Quỹ là gì?

Nhưng đối với người mới bắt đầu, đầu tư quỹ là phương pháp quản lý tài chính được nhiều nhà đầu tư ưa chuộng và việc nắm được những kiến ​​thức cơ bản về đầu tư quỹ là rất quan trọng. Để giúp bạn đọc nhanh chóng bắt đầu đầu tư quỹ, bài viết này sẽ giới thiệu những kiến ​​thức cơ bản về đầu tư quỹ.

1: Quỹ là gì?

Được quản lý bởi các tổ chức chuyên nghiệp, quỹ là công cụ quản lý tài chính bao gồm các khoản tiền do các nhà đầu tư đóng góp. Để đạt được lợi ích chung, các công ty quỹ sẽ tập hợp tiền của các nhà đầu tư và mua cổ phiếu thông qua các khoản đầu tư đa dạng, chẳng hạn như công cụ thị trường tiền tệ và trái phiếu.

2: Tại sao nên chọn quỹ?

Với đặc điểm quản lý chuyên nghiệp và tính thanh khoản cao, quỹ có khả năng phân tán rủi ro. Để giảm rủi ro của một sản phẩm đầu tư duy nhất, bạn có thể phân bổ rủi ro cho nhiều sản phẩm đầu tư khác nhau thông qua các quỹ đầu tư. Có khả năng quản lý và điều chỉnh danh mục đầu tư tốt hơn và các nhà quản lý quỹ có kiến ​​thức và kinh nghiệm chuyên môn. Với tính thanh khoản cao, quỹ có thể được mua vào và rút ra bất cứ lúc nào.

3: Làm thế nào để chọn được quỹ phù hợp với bạn?

Các yếu tố như khả năng chịu rủi ro, thời gian đầu tư và mục tiêu đầu tư cần được xem xét khi lựa chọn quỹ phù hợp với bạn. Bạn có thể chọn quỹ cổ phiếu nếu bạn muốn có lợi nhuận cao hơn; bạn có thể chọn quỹ trái phiếu nếu bạn muốn duy trì rủi ro thấp hơn; bạn có thể chọn quỹ hỗn hợp nếu bạn không có yêu cầu rõ ràng về thời gian đầu tư.

4. Hiểu được mức độ rủi ro của quỹ

Xếp hạng rủi ro của quỹ phản ánh mức độ rủi ro mà quỹ đó chấp nhận. Mức rủi ro càng cao thì rủi ro càng lớn, nhưng tiềm năng lợi nhuận thường cũng lớn hơn. Các nhà đầu tư nên lựa chọn mức xếp hạng rủi ro phù hợp dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro của riêng mình.

5. Hiểu về phí quỹ

Phí mua lại, bao gồm phí đăng ký, phí quản lý, v.v., yêu cầu phải thanh toán một số loại phí nhất định để đầu tư quỹ. Bạn cũng nên chú ý đến mức phí của quỹ để tránh mức phí quá cao ảnh hưởng đến tỷ lệ hoàn vốn đầu tư của bạn. Ngoài việc chú ý đến hiệu suất của quỹ, các nhà đầu tư cũng nên chú ý đến mức phí của quỹ để tránh mức phí quá cao ảnh hưởng đến tỷ lệ hoàn vốn đầu tư của bạn.

6. Hiểu giá trị ròng của quỹ và giá trị ròng của đơn vị

Giá trị ròng của quỹ là giá trị ròng còn lại sau khi trừ các khoản nợ phải trả khỏi tài sản của quỹ. Đây là chỉ số mà các nhà đầu tư tham khảo khi mua cổ phiếu quỹ. Giá trị ròng của đơn vị là giá trị ròng của mỗi quỹ. Các nhà đầu tư có thể đánh giá định giá của quỹ và lợi nhuận hoặc lỗ khi mua lại dựa trên giá trị ròng của quỹ và giá trị ròng của đơn vị.

7. Ưu điểm của việc đầu tư số tiền cố định thường xuyên

Đầu tư thường xuyên và cố định là việc mua cổ phiếu quỹ thường xuyên và cố định. Đồng thời, bạn cũng có thể sử dụng chiến lược trung bình để giảm tác động của biến động thị trường đối với đầu tư. Phương pháp này có thể giúp các nhà đầu tư phân tán rủi ro.

8. Hiểu được tầm quan trọng của các nhà quản lý quỹ

Họ quyết định thời điểm mua và bán, họ chịu trách nhiệm quản lý danh mục đầu tư của quỹ và các nhà quản lý quỹ là những nhân vật cốt lõi của hoạt động đầu tư quỹ. Khi lựa chọn một công ty quản lý quỹ có tiềm năng đầu tư, nhà đầu tư nên chú ý đến kinh nghiệm và hiệu quả hoạt động của công ty quản lý quỹ đó.

9. Chú ý thời điểm đầu tư quỹ

Bạn cũng cần chú ý đến thời điểm thị trường khi lựa chọn quỹ đầu tư. Các nhà đầu tư có thể lựa chọn mua quỹ khi thị trường đi xuống để có được lợi nhuận tốt hơn do thị trường biến động theo chu kỳ.

10: Cách tiến hành định giá quỹ

Giá trị của quỹ được tính toán dựa trên giá trị tài sản ròng của quỹ và số lượng đơn vị. Các nhà đầu tư có thể hiểu được giá trị của quỹ mình nắm giữ bằng cách kiểm tra báo cáo giá trị tài sản ròng do công ty quỹ công bố.

11. Hiểu rõ quy trình hoàn trả quỹ

Điều này có thể thực hiện được bằng cách nộp đơn xin hoàn trả cho công ty quỹ khi nhà đầu tư có nhu cầu hoàn trả quỹ. Thời gian xử lý đơn xin mua lại thường ngắn hơn và nhìn chung, các nhà đầu tư có thể chuyển đổi cổ phiếu quỹ thành tiền mặt trong thời gian ngắn hơn.

12. Chú ý đến hiệu quả hoạt động của quỹ

Các chỉ số rủi ro, v.v. Các nhà đầu tư nên chú ý đến hiệu suất hoạt động của quỹ, bao gồm lợi nhuận lịch sử, khi lựa chọn quỹ. Để đánh giá tốt hơn tiềm năng và rủi ro của một quỹ, bạn cũng nên hiểu chiến lược đầu tư, phạm vi đầu tư và các thông tin khác của quỹ.

13. Điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn thường xuyên

Nhà đầu tư nên thực hiện các điều chỉnh tương ứng dựa trên những thay đổi của thị trường và mục tiêu đầu tư của riêng mình. Họ nên điều chỉnh danh mục đầu tư của mình thường xuyên trong khi nắm giữ quỹ. Có được lợi nhuận tốt hơn để bạn có thể kiểm soát rủi ro tốt hơn.

14. Tránh chạy theo xu hướng một cách mù quáng

Đừng chỉ tập trung vào lợi nhuận ngắn hạn mà bỏ qua rủi ro. Các nhà đầu tư nên tránh việc chạy theo xu hướng một cách mù quáng khi lựa chọn quỹ. Mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn phải là những cân nhắc chính.

mười lăm:

Hiểu được kiến ​​thức cơ bản về quỹ có thể giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư tốt hơn. Đầu tư quỹ là phương pháp quản lý tài chính đáng thử. Bằng cách chú ý đến hiệu suất và rủi ro của quỹ, nhà đầu tư có thể đạt được lợi nhuận đầu tư ổn định và đa dạng hóa danh mục đầu tư một cách hợp lý bằng cách lựa chọn quỹ phù hợp với mình.